本报讯【全媒体记者赵亚丽 通讯员叶茹茹】“若遇到行为异常且要购买大量黄金的人，一定要及时报案，避免在不经意间成为洗钱犯罪的帮凶。”近日，枣阳市检察院检察官前往该市3家金店开展普法宣传，提醒金银珠宝店从业人员增强风险防范意识，提升对洗钱行为的辨别能力。

这一普法行动源于枣阳市检察院办理的一起典型洗钱案件。去年2月的一天，彭某的微信突然收到昵称为“陈公子”的添加好友申请，对方称有“安全可靠”的赚钱捷径，只需要彭某帮忙刷卡买黄金，每次就能获得3000元的“跑腿费”。

起初，彭某心存疑虑，经“陈公子”一番信誓旦旦的劝说，他逐渐打消了顾虑。去年2月28日至3月2日，彭某按照“陈公子”的指示，在指定地点获取他人银行卡，随后乔装打扮，头戴鸭舌帽，面戴口罩，把全身包裹严实，频繁出入河南新乡、安徽阜阳等地金店。他进店后直奔柜台，不挑款式、不问价格、不询行情，出手阔绰，动辄消费数十万元甚至数百万元购买大量黄金，随后又将黄金转交给他人。

经公安机关查实，彭某在相关金店内刷卡消费273万余元，其中涉及枣阳市王某某等21名被害人被骗资金194万余元。去年4月7日，公安机关将彭某移送枣阳市检察院审查逮捕。

彭某使用他人银行卡且未暴露真实面容，如何完善证据、形成证据链成为一大难题。案件审查过程中，承办检察官发现，虽然彭某在金店内消费时故意遮掩面貌特征，但其刷卡生成的小票上有购买人的签名确认，通过POS机刷卡笔迹核对，结合购买黄金的行程轨迹，可锁定犯罪嫌疑人。随后，承办检察官引导侦查机关及时调取消费小票签字单据，以及彭某在商场内和离开商场后的乘车轨迹，成功固定完善证据链条。

在完整的证据链面前，彭某如实交代了按照上家安排，在多地使用他人银行卡购买黄金、手机、购物卡等的犯罪事实。去年9月9日，枣阳市检察院以彭某涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。同年9月14日，枣阳市法院判处彭某有期徒刑三年，并处罚金。

枣阳市检察院检察官表示，买金洗钱并非个例，出租、出借银行卡或协助“刷单”“购金”转移资金，均可能构成犯罪。公众要严守法律底线，黄金、虚拟货币、办理贷款等交易务必合法合规，对“快进快出”“高频大额”等异常交易保持高度警惕。同时，商场店员若发现故意遮挡面容的可疑人员消费，应要求其出示身份证实名登记，若支付方式与身份信息不一致，要及时向公安机关报案。